中國人民銀行公告〔2009〕第7號

    為掌握非金融機構(gòu)從事支付清算業(yè)務(wù)的情況，完善支付服務(wù)市場監(jiān)督管理政策，維護社會公眾合法權(quán)益，中國人民銀行決定對從事支付清算業(yè)務(wù)的非金融機構(gòu)進行登記。現(xiàn)就有關(guān)事項公告如下：

    一、本公告所稱從事支付清算業(yè)務(wù)的非金融機構(gòu)（以下簡稱“特定非金融機構(gòu)”）是指，在中華人民共和國境內(nèi)從事部分或全部支付清算業(yè)務(wù)的非金融法人機構(gòu)及其分支機構(gòu)。

    二、本公告所指支付清算業(yè)務(wù)包括：

    （一）網(wǎng)上支付；

    （二）電子貨幣發(fā)行與清算；

    （三）銀行票據(jù)跨行清算；

    （四）銀行卡跨行清算；

    （五）中國人民銀行批準(zhǔn)的其他支付清算業(yè)務(wù)。

    三、本公告發(fā)布之前已在中華人民共和國境內(nèi)注冊成立的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)于2009年7月31日之前辦理登記手續(xù)。

    本公告發(fā)布之后在中華人民共和國境內(nèi)注冊成立的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)自從事支付清算業(yè)務(wù)之日起1個月內(nèi)辦理登記手續(xù)。

    四、特定非金融機構(gòu)辦理登記手續(xù)時，應(yīng)向本省（自治區(qū)、直轄市）省會（首府）所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列材料：

    （一）特定非金融機構(gòu)支付清算業(yè)務(wù)登記表（附件1）；

    （二）有關(guān)支付清算業(yè)務(wù)的處理流程及業(yè)務(wù)管理辦法；

    （三）機構(gòu)內(nèi)部控制制度及風(fēng)險管理措施；

    （四）營業(yè)執(zhí)照（副本）及法定代表人身份證明的復(fù)印件；

    （五）公司章程；

    （六）驗資證明及經(jīng)審計的上年度財務(wù)會計報告；

    （七）高級管理人員名單及其履歷；

    （八）特定非金融機構(gòu)重要出資人基本情況登記表（附件2）；

    （九）技術(shù)安全認(rèn)證證明；

    （十）商業(yè)銀行出具的業(yè)務(wù)合作關(guān)系證明；

    （十一）材料真實性聲明；

    （十二）中國人民銀行要求的其他材料。

    上述材料一式兩份。其中，（一）、（八）兩項的電子表格可通過中國人民銀行網(wǎng)站“www.pbc.gov.cn/法律法規(guī)規(guī)章/金融規(guī)章”下載。

    五、特定非金融機構(gòu)變更已登記事項的，應(yīng)自變更決議或者決定作出之日起3個月內(nèi)辦理變更手續(xù)。

    六、中國人民銀行將依法會同有關(guān)部門共同打擊損害消費者權(quán)益的行為及違法犯罪活動。

    七、中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行負(fù)責(zé)辦理本省（自治區(qū)、直轄市）內(nèi)特定非金融機構(gòu)的登記。

    八、登記的結(jié)果僅作為制定有關(guān)政策的參考依據(jù)，不應(yīng)視為或解釋為中國人民銀行對特定非金融機構(gòu)從事的支付清算業(yè)務(wù)作出的行政許可決定。

    九、本公告自發(fā)布之日起施行。

中國人民銀行

二〇〇九年四月十六日