匯豐銀行為洗錢案支付天價罰款 與美國政府就洗錢調(diào)查達成和解協(xié)議

　　總部設在倫敦的歐洲最大銀行——匯豐銀行11日宣布與美國政府達成和解協(xié)議，將為該銀行防范洗錢不力而支付19.21億美元的天價罰款。

　　這一數(shù)字也創(chuàng)下了美國歷史上洗錢案和解金額的最高紀錄。

　　匯豐承認違法

　　匯豐銀行11日宣布，已就美國政府的反洗錢調(diào)查同美國政府達成了一攬子和解協(xié)議，其中包括同美國司法部達成的一個為期五年的“暫緩起訴協(xié)議”。

　　根據(jù)協(xié)議，銀行方面承認違反了美國的《銀行保密法》、《對敵貿(mào)易法》和其他一些旨在防止洗錢的美國法律。在今后5年里，將有一位獨立監(jiān)察員對匯豐在執(zhí)行美國防止洗錢相關法律方面的情況進行監(jiān)督，并定期給出評估報告。銀行方面表示將在全球范圍內(nèi)提高防范標準，從而確保全球金融體系的完善。

　　為此匯豐銀行付出的代價是19.21億美元，這也創(chuàng)下了美國歷史上洗錢案的最高和解金額�！度A爾街日報》援引內(nèi)部人士消息說，其中有6億多美元是民事訴訟罰款。

　　為毒梟洗“黑錢”

　　匯豐銀行的洗錢問題主要與該行墨西哥和美國分支機構之間的大額美元現(xiàn)金交易有關。

　　2010年，美國聯(lián)邦儲備委員會和貨幣監(jiān)理局在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，匯豐銀行存在著“未經(jīng)報告的洗錢或為恐怖主義融資的重大可能”。

　　經(jīng)過調(diào)查，美國參議院常設調(diào)查小組委員會今年7月發(fā)布報告，列舉了匯豐的“七宗罪”，指控匯豐銀行墨西哥分行和美國分行沒有遵守反洗錢法，一些員工偽造交易紀錄，導致匯豐墨西哥分行幾乎淪為販毒集團的幫兇。僅在2007年至2008年一年間，從墨西哥流入美國的現(xiàn)金就高達70億美元。而匯豐銀行反洗錢部門前主管也在離職前透露說，墨西哥境內(nèi)大約六至七成毒梟的“黑錢”是經(jīng)匯豐銀行洗白的。

　　隨后，匯豐首席合規(guī)官戴維·巴格利在出席美國參議院聽證會時承認，匯豐銀行淪為一些販毒團伙和恐怖組織洗錢的工具，并宣布引咎辭職。

　　市場反應積極

　　和解協(xié)議的達成化解了這場官司所帶來的不確定性，市場的反應比較積極，匯豐銀行的股票出現(xiàn)上漲。美聯(lián)社援引專家評論說，匯豐在短期內(nèi)同美國政府達成和解的做法是正確的。19億美元的罰款只相當于匯豐2012年度稅前總收入的9%，對其整體影響不大。

　　監(jiān)管機構有責

　　分析指出，在美國的外國銀行分支機構通常都把目光對準非美國籍客戶，這些客戶的資金流動不涉及銀行的安全性與穩(wěn)定性，因此銀行不愿意多花精力去調(diào)查每一筆交易背后的來龍去脈。

　　銀行業(yè)屢屢違規(guī)，監(jiān)管機構同樣難逃其責。美國參議院的報告顯示，美國貨幣監(jiān)理局在2005年至2010年間，發(fā)現(xiàn)匯豐銀行美國分支存在80個需要注意的問題，卻沒有采取任何措施責令整改。