美監(jiān)管機構(gòu)稱其涉嫌洗黑錢近2500億美元，渣打發(fā)聲明“強烈否認”；渣打股價大跳水

　　繼知名金融機構(gòu)匯豐后，另一家老牌英國銀行渣打集團身陷“洗黑錢”丑聞。

　　美國紐約州最高金融監(jiān)管機構(gòu)紐約金融服務(wù)局6日發(fā)布報告，指控渣打集團子公司涉嫌在近10年的時間內(nèi)與伊朗政府“合謀”隱瞞了大約6萬筆秘密交易，涉及至少2500億美元(約合15913萬億人民幣)，渣打銀行從中獲得數(shù)億美元費用。

　　渣打7日在香港聯(lián)交所發(fā)出公告“強烈”否認相關(guān)指控，但其股價大跳水，全天跌14.89%，達28港元，并創(chuàng)近2年來單日最大跌幅。當天港股市值蒸發(fā)約670億港元(約合550億人民幣)。

　　或失去紐約州經(jīng)營牌照

　　紐約金融服務(wù)局周一提交的長達27頁的報告中提到，該署深入調(diào)查了超過3萬頁的文件，包括渣打銀行內(nèi)部的電子郵件，調(diào)查顯示渣打銀行存在偽造商業(yè)記錄，提供虛假的備案，未能準確的記錄賬目和所有與渣打銀行有關(guān)的事務(wù)等行為，證據(jù)顯示渣打銀行行為已經(jīng)明顯違反美國反洗黑錢的法例。

　　報告措辭嚴厲，稱渣打是“流氓機構(gòu)”(rogue institution)，指其有計劃地參與欺詐行為，包括偽造商業(yè)記錄、向監(jiān)管機關(guān)提交文件時提供錯誤文書、未有把SCB所有交易準確入賬及記錄、阻礙當局監(jiān)管、未有及時報告問題行為等。有關(guān)行為令美國金融系統(tǒng)被恐怖組織、軍火商、毒梟及貪污集團利用，妨礙執(zhí)法機關(guān)追查犯罪活動。

　　報告中還提到，當前針對渣打集團進行的調(diào)查顯示該行在紐約的子公司還從事了一些類似的其他活動，與利比亞、緬甸和蘇丹等其他受美國制裁的國家也進行了業(yè)務(wù)往來。金融局稱，若罪名成立，渣打或?qū)⑹�去紐約州的經(jīng)營牌照。

　　渣打強烈否認指控

　　對于美國紐約州金融服務(wù)廳的指控，渣打銀行7日在香港聯(lián)交所發(fā)公告予以強烈否認。

　　公告表示，“本集團強烈否定金融局所發(fā)出的指令中所列出的立場或?qū)ο嚓P(guān)事實的描述。”渣打稱曾于2010年1月主動接觸美國有關(guān)機構(gòu)，包括紐約州金融局進行復核，確保其歷史性美元交易符合美國制裁的規(guī)定。該復核主要集中于2001至2007年與伊朗有關(guān)的所有交易。

　　對于金融局敘述渣打違反美國的制裁規(guī)定和關(guān)于U-turn支付的法規(guī)，渣打回應(yīng)稱金融局報告中的敘述并不全面和準確。渣打指出與美國各有關(guān)當局分享的材料顯示，渣打在相關(guān)時段內(nèi)履行了合規(guī)職責并最大程度上遵守了美國的制裁規(guī)定和關(guān)于U-turn支付的法規(guī)，在涉及伊朗的交易中未符合U- turn規(guī)定的交易總量低于1400萬美元。渣打透露，已于5年前停止了所有新來的伊朗客戶業(yè)務(wù)。

　　消息一出，渣打股價大跳水。全天跌14.89%，報160.1港元，成交34.81億港元，創(chuàng)近2年來單日最大跌幅。

　　■ 背景

　　美國頻繁出手制裁金融機構(gòu)

　　老牌商業(yè)銀行匯豐此前被指洗黑錢問題嚴重

　　近期，國際大型銀行接二連三地被美國監(jiān)管當局警告。

　　除渣打銀行外，7月16日，美國參議院披露的一份長達335頁的報告，指控匯豐控股這家老牌歐洲商業(yè)銀行長期與國際恐怖分子、販毒集團等有業(yè)務(wù)往來，且廣泛涉足伊朗、敘利亞等被美國列入“黑名單”的國家，指出匯豐銀行存在監(jiān)管過于寬松的責任，洗黑錢等問題嚴重。報告發(fā)布后，匯豐銀行發(fā)表聲明致歉，首席合規(guī)官引咎辭職，匯豐控股也因在美國反洗錢不力撥備7億美元。

　　8月初，美國日前宣布對伊朗石油行業(yè)實施兩項新的制裁措施，其中中國昆侖銀行和伊拉克一家銀行因與伊朗銀行有業(yè)務(wù)往來而被列入了制裁名單。美方宣稱，將切斷昆侖銀行與美國金融系統(tǒng)的聯(lián)系，并阻止它涉足美國金融體系。

　　兩年前，美國總統(tǒng)奧巴馬簽署了新版金融監(jiān)管改革法案，從此拉開大蕭條以來美國最大規(guī)模金融監(jiān)管改革的序幕。一邊是更加嚴格的監(jiān)管改革，一邊卻是違規(guī)行為不斷發(fā)生，這顯示出美國金融監(jiān)管改革痼疾難消且新規(guī)則依然存在漏洞。