國泰君安與零點咨詢集團日前聯合發布“君弘”理財指數，該指數全面測量和分析了中高端證券理財人士對宏觀環境的信心和收入預期以及投資理財意愿。指數顯示，全球經濟復蘇仍然脆弱，國內經濟增速放緩，股市持續低靡，通貨膨脹嚴峻等一系列背景下，中高端理財人士對證券理財的綜合信心減弱。指數同時顯示，在五項一級指標中，有三項較上期降低，證券理財能力指數較前三期下降明顯。
對于投入股市時機上的判斷，有30.5%的受訪者認為在2012年1-2月投資時機最佳，28.2%受訪者認為在2012年3-4月最佳，基本認為一季度機會較大。
在本次調查中，指數仍然從理財投資工具偏好程度和證券理財工具評價兩項指標綜合得出理財工具認知評價指數。由于黃金保值的根深蒂固觀念，黃金在本期仍然成為了最受中高端理財人士鐘愛的投資產品。2011年下半年股市低靡，使得原本排名第二的股票退居第三，而基金排名上升到第二位。受國家不斷出臺的政策調控控制，房地產作為投資品全面遇冷。
從各級城市中高端理財人士對理財工具的偏好程度來看，一線城市投資者偏好黃金、股票、信托、期貨、海外證券、外匯、私募；二線城市投資者偏好基金、債券、保險、信托、外匯；三線城市投資者對房地產仍有較高的投資熱情。
一線城市投資者對信托、期貨、私募的偏好大于其他城市，而對保險、基金的偏好則遠低于其他城市。三線城市則恰恰相反。不難看出，一線城市的投資者更青睞風險較高的投資品，對風險小但回報率不高的保險產品不太感興趣。而三線城市或許由于社會福利保障制度沒有一線城市優越，而更偏好風險小、回報穩定的理財產品。
