網(wǎng)游也能被犯罪分子利用來洗錢？這并非聳人聽聞。數(shù)據(jù)顯示，當(dāng)前我國網(wǎng)民數(shù)量已突破5億，在大家盡情享受網(wǎng)絡(luò)時代快捷、高效的同時，通過詐騙、非法集資等手段精心編織的網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱也隨之而來。

　　今年11月是人民銀行發(fā)起的金融機(jī)構(gòu)“反洗錢宣傳月”，反網(wǎng)絡(luò)洗錢也成為銀行等金融機(jī)構(gòu)調(diào)查問卷和宣傳資料的一項(xiàng)重要內(nèi)容。通過這些宣傳，廣大市民對網(wǎng)絡(luò)洗錢已有了一定的認(rèn)識。相信隨著金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作力度的加大以及廣大市民整體反洗錢意識的提升，西安的網(wǎng)絡(luò)金融環(huán)境將會更加純凈，市民網(wǎng)購、理財(cái)也可以更加安心了。

　　魔高一尺

　　網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱重重

　　“我也用過網(wǎng)游的虛擬貨幣為自己在游戲中買裝備，沒想到這竟然可以被犯罪分子用來洗錢！”在農(nóng)行陜西省分行反洗錢宣傳活動的現(xiàn)場，聽了工作人員的講解后，一位市民表示，原來網(wǎng)絡(luò)洗錢離自己的生活也是這么近。

　　據(jù)介紹，目前網(wǎng)絡(luò)洗錢的主要方式有網(wǎng)絡(luò)銀行、電子貨幣、網(wǎng)絡(luò)賭場、網(wǎng)絡(luò)保險等，其他諸如設(shè)立在線空頭銷售公司，或者通過網(wǎng)上拍賣，也可以達(dá)到洗錢的目的。普通市民稍一不慎，就會上當(dāng)受騙，甚至淪為網(wǎng)絡(luò)洗錢的幫兇，給自己帶來巨大的風(fēng)險。

　　“較之傳統(tǒng)洗錢模式，網(wǎng)絡(luò)為犯罪分子的洗錢活動帶來了更大的便利”，農(nóng)行陜西省分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說，網(wǎng)絡(luò)洗錢活動集團(tuán)化性質(zhì)明顯，且?guī)缀跏橇愠杀具\(yùn)作，利潤極高，而交易與貨幣則具有一定虛擬性，資金流向復(fù)雜，一旦完成洗錢活動就不易追查。與此同時，因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)實(shí)名制度還未成熟，這也大大降低了洗錢者的風(fēng)險。此外，網(wǎng)絡(luò)還為跨國性洗錢提供了更便利的條件，這些都讓很多犯罪分子對網(wǎng)絡(luò)洗錢趨之若鶩。

　　道高一丈

　　金融機(jī)構(gòu)首當(dāng)其沖

　　“金融機(jī)構(gòu)是監(jiān)測和打擊洗錢活動的第一道防線，在打擊網(wǎng)絡(luò)洗錢方面，我們更是責(zé)無旁貸”，招行西安分行法律與合規(guī)部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

　　記者了解到，為更好地防范和打擊網(wǎng)絡(luò)洗錢行為，目前各銀行在業(yè)務(wù)申請與辦理中強(qiáng)化業(yè)務(wù)合規(guī)，加強(qiáng)了客戶身份識別以及對可疑交易的監(jiān)控，并加強(qiáng)了“休眠卡”的管理，讓網(wǎng)絡(luò)洗錢行為越來越無機(jī)可乘。

　　“防范網(wǎng)絡(luò)洗錢，也需要立法與技術(shù)的雙重推進(jìn)”，招行西安分行法律與合規(guī)部相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說，目前各大銀行的網(wǎng)銀大眾版中都設(shè)置了交易限額，這既可以保護(hù)客戶資金安全，也可以防范被網(wǎng)絡(luò)洗錢分子利用。此外，網(wǎng)上銀行系統(tǒng)電子簽名、身份認(rèn)證也已基本建立。近期，招行網(wǎng)銀還專門加強(qiáng)了對“公轉(zhuǎn)私”賬戶交易的管理。

　　全民參與

　　首要增強(qiáng)防范意識

　　“網(wǎng)絡(luò)洗錢行為，不僅損害了金融環(huán)境，更會讓普通市民在經(jīng)濟(jì)、信譽(yù)等方面蒙受巨大損失，所以需要全民提升防范意識，而不能僅僅依靠金融機(jī)構(gòu)的努力！”西安郵電大學(xué)金融系副主任李鵬表示。

　　招行西安分行法律與合規(guī)部相關(guān)負(fù)責(zé)人建議，市民從事金融活動首先需要選擇正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)，這樣才能維護(hù)自己身份資料和交易信息的安全，切忌為了貪圖高息或便利而在違規(guī)經(jīng)營的單位辦理業(yè)務(wù)。同時，要注意保護(hù)自己的身份資料和賬戶信息，不要出租或出借自己的身份證件、賬戶、銀行卡和U盾，也不要用自己的賬戶替他人取現(xiàn)，這些都有可能讓你成為他人洗錢活動的“替罪羊”，使你蒙受不必要的風(fēng)險和損失。此外，在必要情況下也要主動配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別，這也是每個公民應(yīng)盡的義務(wù)。