為什么我們需要監(jiān)管數(shù)字貨幣

　　技術(shù)進步推動的犯罪、洗錢和恐怖主義從行為上越來越難以被偵測與阻止,全球應(yīng)對機制的缺失更加劇了這種局面。

　　只要犯罪存在利益動機,其行為就可以通過貨幣的方式進行追蹤,保證貨幣的可追蹤可能是我們面對不斷興起的運用科技手段在全球搭建非法和犯罪網(wǎng)絡(luò)的最后堡壘。如果我們放任基于加密技術(shù)的數(shù)字化貨幣游離于監(jiān)管系統(tǒng)之外,所有的努力都將功虧一簣。

　　全球決策者需要聯(lián)手啟動對數(shù)字貨幣的監(jiān)管,也應(yīng)該從中吸取教訓(xùn),正是公眾對當(dāng)前信用貨幣體系的擔(dān)憂才造就了數(shù)字貨幣滋生的土壤。數(shù)字貨幣像一面鏡子,能反射出問題,然而卻絕非解決之道。

　　正如蘋果公司CEO庫克最近在MIT的演講所忠告的那樣:人類需要擔(dān)心的不是機器越來越像人類,而是人類越來越像機器。人性、人類和經(jīng)濟社會的秩序需要公平和有遠見的規(guī)則和監(jiān)管的守護,盡管這些規(guī)則本身很難完美。

　　1.被打開的潘多拉魔盒

　　科技的進步使大部分人感受到再無隱私可言,個人信息、喜好、去向、消費無一不暴露在數(shù)據(jù)中心面前。人們在享用因此帶來的便捷和無所不在的服務(wù)同時,也開始感到不安,卻又無可奈何。

　　2017年5月全球爆發(fā)的大規(guī)模WannaCry(又稱Wanna Decryptor)勒索病毒向我們展示了硬幣的這一面帶來的可怕未來的冰山一角。

　　WannaCry讓人們以新的視角關(guān)注網(wǎng)絡(luò)犯罪和基于分布式網(wǎng)絡(luò)的數(shù)字貨幣比特幣,也第一次讓很多人聽到了暗網(wǎng)(darknet)的存在。

　　這件事情可以簡單歸納如下:

　　一種政府開發(fā)的“網(wǎng)絡(luò)武器”被匿名的黑客竊取,被竊取的網(wǎng)絡(luò)武器流入到暗網(wǎng)從而再難被追蹤;一個(或者幾個)人以匿名的方式從暗網(wǎng)取得(或者購買了)該網(wǎng)絡(luò)武器去攻擊全球的電腦,并且勒索一定量的加密且難以被查清去向的數(shù)字貨幣;在一定程度上這種攻擊失去了控制,以至于大量的公共設(shè)施成為了被襲擊的目標,而在普遍的認識里,只有國與國之間的網(wǎng)絡(luò)戰(zhàn)才會涉及這些目標,聰明的犯罪者會盡量避開這些目標從而避免被激怒的政府猛烈的反擊。

　　2.暗沉水下的網(wǎng)絡(luò)世界:表層網(wǎng)絡(luò)、深網(wǎng)和暗網(wǎng)

　　勒索病毒讓暗網(wǎng)成為了一個新的流行名詞,那么這究竟是什么?

　　我們將現(xiàn)實世界的網(wǎng)絡(luò)分為表層網(wǎng)絡(luò)(Surface Web)和深網(wǎng)(Deep Web),而暗網(wǎng)則是深網(wǎng)中的一部分。

　　深網(wǎng)與表層網(wǎng)絡(luò)相對應(yīng),后者是大部分人接觸到的互聯(lián)網(wǎng)。如果將互聯(lián)網(wǎng)世界比喻為一個海洋,那么那些可以用搜索引擎(谷歌、百度或者是必應(yīng))搜索到的有索引的網(wǎng)絡(luò)是表層網(wǎng)絡(luò)。在此之下,就是深網(wǎng),深網(wǎng)資源沒有被索引,也無法使用常規(guī)的搜索引擎搜索。

　　理論上深網(wǎng)有多龐大不得而知,但業(yè)內(nèi)普遍估計深網(wǎng)的規(guī)模要遠大于表層網(wǎng)絡(luò)。

　　深網(wǎng)網(wǎng)站數(shù)量可能是表層網(wǎng)絡(luò)的400到500倍,最大的60個深網(wǎng)網(wǎng)站存儲的數(shù)據(jù)幾乎相等于整個表層網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)的40倍(Daniel Sui,2015)。正規(guī)機構(gòu)也會在深網(wǎng)中建立了自己的網(wǎng)站,比如美國國會圖書館、美國人口普查局和經(jīng)濟數(shù)據(jù)網(wǎng)站Freelunch.com等,另外即時通訊服務(wù)器也存在于深網(wǎng)之中。

　　圖1 你看到的是哪里的網(wǎng)絡(luò)?

　　暗網(wǎng)(Darknet)是深網(wǎng)的一部分,也是增長最快的部分。一般而言,暗網(wǎng)指的深網(wǎng)中以匿名的方式通過分布式網(wǎng)絡(luò)交換數(shù)據(jù)的部分,與淺層網(wǎng)絡(luò)與大部分的深網(wǎng)不同,大部分的暗網(wǎng)都只能以匿名方式進入。

　　暗網(wǎng)依托于加密技術(shù),而技術(shù)并無善惡之分。很多暗網(wǎng)用戶的行為不一定非法,比如記者通過暗網(wǎng)來交流信息,那些擔(dān)心被政府迫害的反對者也通過暗網(wǎng)來傳播信息。

　　洋蔥路由(Tor)是目前以匿名方式登錄暗網(wǎng)的主要手段之一,每一個連接洋蔥路由器的電腦都可以設(shè)立一個網(wǎng)站。人們可以連接這個網(wǎng)站,但卻不知道其身在何處。美國海軍研究實驗室是洋蔥路由器的發(fā)明者和傳播者。美國政府仍然在繼續(xù)發(fā)展匿名領(lǐng)域的科技并且對其進行推廣。2010年,洋蔥服務(wù)器還獲得了自由軟件基金會(the Free Software Foundation)的2010年年度社會福利自由軟件獎。

　　另外,大蒜路由“I2P”(匿名的網(wǎng)絡(luò)項目,屬于動態(tài)分布式網(wǎng)絡(luò),)也越來越普及。其設(shè)計理念是不信任網(wǎng)絡(luò)中的任何一方,所有數(shù)據(jù)都加密。

　　3.失控的黑暗世界:犯罪、毒品、洗錢和恐怖交易

　　網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的進步正將世界裂變?yōu)閮煞N形態(tài):在網(wǎng)絡(luò)的一面,人們覺得自己一直被一雙看不見的眼睛盯著;而在另一面,我們可以比過去任何時間都要隱藏的更深。

　　暗網(wǎng)讓每個人都躲在面具背后,在這里我們可以看到失去約束之后世界的樣子。

　　2013年10月1日絲綢之路被關(guān)閉是很多人對暗網(wǎng)了解的啟蒙。

　　外號“恐懼海盜羅伯特”的烏布利希(Ross Willian Ulbricht)在2011年創(chuàng)辦絲綢之路網(wǎng)站時的目標是建立一個可以不被政府查獲的線上犯罪市場。在之后的一段時間內(nèi)絲綢之路網(wǎng)站聲名鵲起,被譽為毒品界的亞馬遜(Amazon)和易趣(Ebay)。

　　與其他網(wǎng)絡(luò)購物平臺一樣,在絲綢之路上,商家同樣會受到買家的評論,包括商品質(zhì)量、物流時間等等。但不同的是,通過匿名服務(wù)器顧客從未真正接入商家的真正地址(IP地址),反之亦然。

　　圖2 絲綢之路網(wǎng)頁截圖

　　美國聯(lián)邦調(diào)查局(FBI)花了相當(dāng)長的時間才搞清楚了這家眾所周知網(wǎng)站的實際控制人。在絲綢之路網(wǎng)站最終被關(guān)閉后,FBI判斷,絲綢之路在2013年6月前總成交量超過12億美元(以當(dāng)時價格的比特幣計算),有超過15萬的匿名用戶以及大概4000個左右的供應(yīng)商。

　　基于暗網(wǎng)的犯罪行為不僅僅限于毒品,也并沒有在絲綢之路關(guān)閉后收斂,這些犯罪行為還包括買兇殺人、付費觀看人類屠戮、性交易、幼兒色情圖片、非法證件交易等等。