虛擬幣游戲幣成新型洗錢載體

　　上海檢察院分析金融犯罪案件發(fā)現(xiàn)

　　本報(bào)上海5月13日電 記者余東明 見習(xí)記者張海燕 今天上午，記者從上海市人民檢察院金融檢察發(fā)布會(huì)上獲悉，2020年，全市檢察機(jī)關(guān)共受理審查起訴金融犯罪案件1776件3361人，案件量和涉案人數(shù)較2019年呈現(xiàn)下降趨勢(shì)。2020年辦理的非法集資案件中，多伴隨下游洗錢犯罪行為，虛擬幣、游戲幣等成為新型洗錢載體，洗錢活動(dòng)更趨隱蔽。

　　“近年來(lái)，金融犯罪的高發(fā)態(tài)勢(shì)引發(fā)了后續(xù)伴生性洗錢違法犯罪不斷發(fā)生，而洗錢行為進(jìn)一步刺激了上游犯罪的發(fā)展。”上海市檢察院第四檢察部主任胡春健說(shuō)，2020年洗錢案件的上游犯罪主要集中于非法集資，而與此相關(guān)的洗錢行為進(jìn)一步加大了偵查和司法機(jī)關(guān)追贓挽損的難度。

　　在不少非法集資或金融詐騙案件中，虛擬幣、游戲幣的加入使得資金蹤跡難覓，跨境資金“下落不明”。此外，行為人混用多種洗錢手段掩飾、隱瞞資金來(lái)源和性質(zhì)。

　　在提供賬戶類洗錢犯罪中，行為人不僅提供個(gè)人賬戶，還利用空殼公司、對(duì)公結(jié)算賬戶為上游犯罪嫌疑人“清洗”贓款，相比個(gè)人賬戶，對(duì)公結(jié)算轉(zhuǎn)賬限額更高、被風(fēng)控可能性更低。

　　在寶山區(qū)檢察院辦理的許某洗錢案中，被告人許某明知哥哥利用其名下公司非法集資，仍然提供名下多個(gè)銀行賬戶，幫助哥哥接收、轉(zhuǎn)移募集所得資金。經(jīng)審計(jì)，許某名下5個(gè)銀行賬戶共接收3000萬(wàn)余元人民幣，檢察機(jī)關(guān)提起公訴后，法院以洗錢罪判處許某有期徒刑兩年六個(gè)月，并處罰金人民幣300萬(wàn)元。

　　據(jù)悉，當(dāng)前司法機(jī)關(guān)切實(shí)改變“重上游犯罪、輕洗錢犯罪”的傾向，注重從上游犯罪的事實(shí)證據(jù)中挖掘、發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪線索，及時(shí)凍結(jié)相關(guān)賬戶，發(fā)揮刑法最后一道防線的作用。

　　去年，上海檢察機(jī)關(guān)通過(guò)中國(guó)人民銀行向國(guó)際反洗錢金融行動(dòng)特別工作組通報(bào)本市首例利用虛擬貨幣實(shí)施的新型洗錢犯罪案件。檢察機(jī)關(guān)與公安機(jī)關(guān)、法院、人民銀行、海關(guān)、海警局等建立洗錢犯罪線索移送、辦案協(xié)作等機(jī)制，簽署《建立反洗錢專項(xiàng)工作制度合作備忘錄》。