銀行將嚴(yán)格審查開(kāi)戶(hù)資料 這幾種人不能在銀行開(kāi)戶(hù)

　　重慶晚報(bào)訊 (記者 張彬)你身份證丟失以后，別人拿去銀行開(kāi)戶(hù)？現(xiàn)在不用擔(dān)心這種風(fēng)險(xiǎn)了。昨日，重慶晚報(bào)記者了解到，央行《關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》已下發(fā)到市內(nèi)各商業(yè)銀行，有幾種人不能在銀行開(kāi)戶(hù)了。

　　《通知》要求，銀行加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)管理，有效防范非法開(kāi)立、買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)及支付賬戶(hù)行為。

　　銀行應(yīng)切實(shí)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，杜絕假名、冒名開(kāi)戶(hù)。銀行將有選擇地采取聯(lián)網(wǎng)核查身份證件、人員問(wèn)詢(xún)、客戶(hù)回訪(fǎng)、實(shí)地查訪(fǎng)、公用事業(yè)賬單(如電費(fèi)、水費(fèi)等繳費(fèi)憑證)驗(yàn)證、網(wǎng)絡(luò)信息查驗(yàn)等查驗(yàn)方式，識(shí)別、核對(duì)客戶(hù)及其代理人真實(shí)身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開(kāi)立賬戶(hù)。

　　銀行將嚴(yán)格審查異常開(kāi)戶(hù)情形，必要時(shí)會(huì)拒絕開(kāi)戶(hù)。開(kāi)戶(hù)時(shí)會(huì)被拒絕的情況包括：不配合客戶(hù)身份識(shí)別、有組織同時(shí)或分批開(kāi)戶(hù)、開(kāi)戶(hù)理由不合理、開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶(hù)身份不相符、有明顯理由懷疑客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)存在開(kāi)卡倒賣(mài)或從事違法犯罪活動(dòng)等情形。

　　談及出臺(tái)上述通知的背景時(shí)，《通知》披露，近年來(lái)，不法分子非法開(kāi)立、買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)(含銀行卡，下同)和支付賬戶(hù)，繼而實(shí)施電信詐騙、非法集資、逃稅騙稅、貪污受賄、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)案件頻發(fā)。一方面，部分案件和監(jiān)管實(shí)踐顯示，一些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)支付機(jī)構(gòu))在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)，客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不嚴(yán)，存在著一定的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控漏洞，為不法分子非法開(kāi)立賬戶(hù)提供了可乘之機(jī)。

　　另一方面，不少金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，未能對(duì)報(bào)告涉及的客戶(hù)、賬戶(hù)及資金采取必要控制措施，仍提供無(wú)差別的金融服務(wù)，致使犯罪資金及其收益被順利轉(zhuǎn)移，洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)持續(xù)或最終發(fā)生。