中國(guó)人民銀行令〔2010〕第1號(hào)

　　為促進(jìn)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，規(guī)范執(zhí)法檢查行為，保護(hù)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律、行政法規(guī)，中國(guó)人民銀行制定了《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》，經(jīng)2010年3月19日第4次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

　　行長(zhǎng)：周小川

　　二〇一〇年四月十四日

中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定

第一章　總 則

　　第一條　為促進(jìn)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，規(guī)范執(zhí)法檢查行為，保護(hù)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人（以下簡(jiǎn)稱被檢查人）的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，對(duì)被檢查人進(jìn)行執(zhí)法檢查的，適用本規(guī)定。

　　第三條　本規(guī)定所稱執(zhí)法檢查，是指中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)需要，進(jìn)入被檢查人現(xiàn)場(chǎng)，監(jiān)督被檢查人執(zhí)行有關(guān)金融管理規(guī)定情況的行政執(zhí)法活動(dòng)。

　　第四條　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展執(zhí)法檢查，應(yīng)當(dāng)遵循合法、公開(kāi)、公正、合理、效率的原則。

　　第五條　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌安排、合理計(jì)劃執(zhí)法檢查工作，可以根據(jù)需要開(kāi)展綜合性的執(zhí)法檢查。

　　第六條　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)執(zhí)法檢查中獲取的涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私的信息應(yīng)當(dāng)保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供。

第二章　執(zhí)法檢查程序

第一節(jié)　檢查的準(zhǔn)備

　　第七條　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)執(zhí)法檢查計(jì)劃、監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、舉報(bào)信息、上級(jí)行的要求以及其他履行職責(zé)的需要，組織實(shí)施執(zhí)法檢查。

　　第八條　中國(guó)人民銀行各執(zhí)法職能部門(mén)需要對(duì)年度執(zhí)法檢查項(xiàng)目、執(zhí)法檢查計(jì)劃作出部署的，應(yīng)當(dāng)在每年一季度安排。

　　第九條　中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)根據(jù)上級(jí)行的執(zhí)法檢查計(jì)劃和本行履行職責(zé)的需要，對(duì)本轄區(qū)的執(zhí)法檢查工作作出部署。

　　第十條　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)法檢查的，應(yīng)當(dāng)立項(xiàng)并填寫(xiě)《執(zhí)法檢查立項(xiàng)審批表》，擬定檢查方案，經(jīng)本行行長(zhǎng)或者副行長(zhǎng)（主任或者副主任）批準(zhǔn)后實(shí)施。

　　前款規(guī)定的檢查方案應(yīng)當(dāng)包括檢查目的、檢查依據(jù)、被檢查人的名稱或者姓名、檢查事項(xiàng)、檢查方式、檢查期限、檢查組成員名單等內(nèi)容。

　　第十一條　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行行長(zhǎng)或者副行長(zhǎng)（主任或者副主任）批準(zhǔn)的檢查方案組成檢查組，檢查組的組成人員不得少于兩人。

　　第十二條　根據(jù)執(zhí)法檢查的需要，檢查組可以組織檢查人員進(jìn)行法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)。

　　第十三條　檢查組應(yīng)當(dāng)在實(shí)施執(zhí)法檢查前，向被檢查人送達(dá)《執(zhí)法檢查通知書(shū)》，告知執(zhí)法檢查的依據(jù)、內(nèi)容、期限、要求、檢查組成員名單等事項(xiàng)；因特殊情況需要立即實(shí)施執(zhí)法檢查的，檢查組應(yīng)當(dāng)在進(jìn)入被檢查人現(xiàn)場(chǎng)時(shí)送達(dá)《執(zhí)法檢查通知書(shū)》。

第二節(jié)　檢查的實(shí)施

　　第十四條　檢查組實(shí)施執(zhí)法檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)當(dāng)向被檢查人出示《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》和《執(zhí)法檢查通知書(shū)》。

　　第十五條　檢查組實(shí)施執(zhí)法檢查的，應(yīng)當(dāng)與被檢查人進(jìn)行會(huì)談，說(shuō)明檢查的目的、內(nèi)容、工作安排和要求；告知被檢查人享有的權(quán)利和應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)；充分聽(tīng)取被檢查人的業(yè)務(wù)情況報(bào)告和其他有關(guān)情況報(bào)告，并制作《執(zhí)法檢查會(huì)談紀(jì)要》，由被檢查人和檢查組負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。

　　本條規(guī)定的被檢查人享有的權(quán)利，是指被檢查人對(duì)檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)檢查情況提出異議，舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為等權(quán)利。

　　本條規(guī)定的被檢查人應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)，是指被檢查人配合檢查組工作，如實(shí)回答檢查人員的詢問(wèn)，提供執(zhí)法檢查需要了解的情況、信息材料等。

　　第十六條　檢查組需要查閱被檢查人的業(yè)務(wù)憑證、會(huì)計(jì)賬目、財(cái)務(wù)報(bào)表等業(yè)務(wù)資料的，應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)《執(zhí)法檢查調(diào)閱資料清單》，并由專人負(fù)責(zé)調(diào)閱資料和退還調(diào)閱資料。

　　第十七條　檢查組向被檢查人詢問(wèn)有關(guān)情況的，應(yīng)當(dāng)制作《執(zhí)法檢查詢問(wèn)筆錄》，并由被檢查人進(jìn)行核對(duì)；《執(zhí)法檢查詢問(wèn)筆錄》有錯(cuò)誤或者有遺漏的，應(yīng)當(dāng)允許被檢查人提出更正意見(jiàn)或者補(bǔ)充意見(jiàn)；《執(zhí)法檢查詢問(wèn)筆錄》經(jīng)被檢查人和檢查組核對(duì)無(wú)誤后，由被檢查人和檢查人員在《執(zhí)法檢查詢問(wèn)筆錄》上逐頁(yè)簽字或者蓋章；被檢查人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當(dāng)注明情況，記錄在案。

　　第十八條　檢查組應(yīng)當(dāng)在檢查中及時(shí)收集有關(guān)書(shū)證、物證、電子文件等證據(jù)，并注明證據(jù)的來(lái)源，由被檢查人簽字或者蓋章；對(duì)可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)，檢查組應(yīng)當(dāng)經(jīng)本行行長(zhǎng)或者副行長(zhǎng)（主任或者副主任）批準(zhǔn)后，向被檢查人出具《執(zhí)法檢查證據(jù)登記保存通知書(shū)》，先行登記保存有關(guān)證據(jù)，并在七日內(nèi)及時(shí)作出處理決定。

　　第十九條　檢查組應(yīng)當(dāng)全面、客觀、完整地記錄檢查工作的情況，并制作《執(zhí)法檢查工作底稿》。

　　第二十條　檢查組結(jié)束執(zhí)法檢查工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《執(zhí)法檢查工作底稿》以及有關(guān)證據(jù)，確定需要被檢查人確認(rèn)的檢查事實(shí)項(xiàng)目，并制作《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》，由被檢查人逐頁(yè)簽字確認(rèn)；被檢查人為法人或者其他組織的，應(yīng)當(dāng)由其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，并加蓋本單位印章。

　　被檢查人在《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》上簽字確認(rèn)前對(duì)《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》有異議的，應(yīng)當(dāng)在五個(gè)工作日內(nèi)提出陳述和申辯意見(jiàn)；逾期未提出陳述和申辯意見(jiàn)，又不在《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》上簽字確認(rèn)的，不影響檢查組對(duì)有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定；被檢查人陳述和申辯的事實(shí)和理由成立的，檢查組應(yīng)當(dāng)采納。

　　本條規(guī)定的《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》應(yīng)當(dāng)包括被檢查人的名稱或者姓名、檢查時(shí)間、檢查內(nèi)容、檢查認(rèn)定的事實(shí)等事項(xiàng)。

第三節(jié)　檢查結(jié)果的處理

　　第二十一條　執(zhí)法檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)當(dāng)撰寫(xiě)執(zhí)法檢查報(bào)告，及時(shí)向本行行長(zhǎng)或者副行長(zhǎng)（主任或者副主任）報(bào)告。

　　前款規(guī)定的執(zhí)法檢查報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括檢查時(shí)間、檢查內(nèi)容、檢查的基本情況、對(duì)被檢查人執(zhí)行金融管理規(guī)定情況的評(píng)價(jià)、對(duì)檢查情況的處理意見(jiàn)和建議。

　　第二十二條　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)在十個(gè)工作日內(nèi)根據(jù)查明的事實(shí)和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢查報(bào)告的基礎(chǔ)上制作執(zhí)法檢查意見(jiàn)書(shū)；因特殊情況不能在十個(gè)工作日內(nèi)完成執(zhí)法檢查意見(jiàn)書(shū)的，經(jīng)本行行長(zhǎng)或者副行長(zhǎng)（主任或者副主任）同意，可以適當(dāng)延長(zhǎng)。

　　執(zhí)法檢查意見(jiàn)書(shū)經(jīng)本行行長(zhǎng)或者副行長(zhǎng)（主任或者副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行印章后，送達(dá)被檢查人。

　　前款規(guī)定的執(zhí)法檢查意見(jiàn)書(shū)應(yīng)當(dāng)包括檢查時(shí)間、檢查內(nèi)容、對(duì)被檢查人執(zhí)行金融管理規(guī)定情況的評(píng)價(jià)、整改意見(jiàn)和建議。

　　第二十三條　被檢查人有違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的行為，并且依法應(yīng)當(dāng)由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)行政處罰法》和《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》處理。

　　第二十四條　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查人有違法行為，并且應(yīng)當(dāng)由其他部門(mén)查處的，應(yīng)當(dāng)依法移送有關(guān)部門(mén)處理。

　　第二十五條　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定，將執(zhí)法檢查材料立卷歸檔，妥善保存。

第三章　法律責(zé)任

　　第二十六條　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員違反本規(guī)定的行為按照法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)給予行政處分的，依法給予行政處分；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

　　第二十七條　被檢查人拒絕、阻礙中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)法檢查的，依照法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行規(guī)章的規(guī)定給予行政處罰。

第四章　附 則

　　第二十八條　本規(guī)定所稱中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)是指中國(guó)人民銀行、中國(guó)人民銀行上海總部、中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部、中國(guó)人民銀行各分行及其營(yíng)業(yè)管理部、中國(guó)人民銀行各中心支行和支行。

　　第二十九條　國(guó)家外匯管理局及其分支局實(shí)施執(zhí)法檢查的程序，由國(guó)家外匯管理局另行制定。

　　第三十條　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)與其他行政執(zhí)法部門(mén)聯(lián)合實(shí)施執(zhí)法檢查的，可以參照本規(guī)定執(zhí)行。

　　第三十一條　本規(guī)定由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

　　第三十二條　本規(guī)定自公布之日起施行。本規(guī)定施行前中國(guó)人民銀行頒布的有關(guān)執(zhí)法檢查程序規(guī)定與本規(guī)定不一致的，按本規(guī)定執(zhí)行。

　　附件：

　　　　　　1. 附1：執(zhí)法檢查立項(xiàng)審批表.doc

　　　　　　2. 附2：執(zhí)法檢查通知書(shū).doc

　　　　　　3. 附3：執(zhí)法檢查進(jìn)場(chǎng)記錄.doc

　　　　　　4. 附4：執(zhí)法檢查會(huì)談紀(jì)要.doc

　　　　　　5. 附5：執(zhí)法檢查調(diào)閱資料清單.doc

　　　　　　6. 附6：執(zhí)法檢查詢問(wèn)筆錄.doc

　　　　　　7. 附7：執(zhí)法檢查證據(jù)登記保存通知書(shū).doc

　　　　　　8. 附8：執(zhí)法檢查工作底稿.doc

　　　　　　9. 附9：執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū).doc