國(guó)家外匯管理局關(guān)于對(duì)部分銀行違規(guī)辦理外匯業(yè)務(wù)處罰情況的通報(bào)

　　為維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)和金融安全，嚴(yán)厲打擊“熱錢”，從2010年2月份開始，外匯局在部分外匯業(yè)務(wù)量較大的省市組織開展了應(yīng)對(duì)和打擊“熱錢”專項(xiàng)行動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)無真實(shí)貿(mào)易或投資背景違規(guī)跨境流動(dòng)資金的打擊。截至2010年10月底，共查實(shí)各類外匯違規(guī)案件197起，累計(jì)涉案金額73.4億美元，已立案和處罰違規(guī)案件178起。為強(qiáng)化銀行、企業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，警示和教育違規(guī)主體，營(yíng)造打擊“熱錢”的社會(huì)合力，外匯局將分期按照主體類型對(duì)查處的外匯違規(guī)案件進(jìn)行通報(bào)。

　　在專項(xiàng)行動(dòng)中，外匯局對(duì)銀行結(jié)售匯、短期外債、離岸金融、外匯資金來源和運(yùn)用等業(yè)務(wù)進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。從檢查情況看，各外匯指定銀行在不斷改善金融服務(wù)的同時(shí)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有所增強(qiáng)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)的總體狀況進(jìn)一步改善。但仍有部分銀行重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)經(jīng)營(yíng)，在辦理結(jié)售匯等業(yè)務(wù)中，沒有嚴(yán)格履行真實(shí)性審核義務(wù)，使“熱錢”有機(jī)可乘，影響國(guó)際收支平衡和經(jīng)濟(jì)金融健康穩(wěn)定發(fā)展。現(xiàn)將已做出處罰的銀行外匯違規(guī)案例通報(bào)如下：

　　2007年11月22日，中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司江門市分行為某外商投資企業(yè)辦理資本金結(jié)匯3150萬(wàn)港元，結(jié)匯資金申報(bào)用途為購(gòu)地保證金，實(shí)際上是向某高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)管理委員會(huì)的貸款，違反資本金結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》對(duì)該分行做出處以罰款的行政處罰決定。

　　2009年1月20日至5月22日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司成都光華支行為28位境內(nèi)個(gè)人辦理跨境收匯業(yè)務(wù)，其中20人和8人分別從境外同一付款人收款，收匯后立即結(jié)匯劃轉(zhuǎn)給某境內(nèi)個(gè)人，屬于分拆結(jié)售匯，違反了個(gè)人外匯管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》對(duì)該支行做出處以罰款的行政處罰決定。

　　2007年11月21日和2008年3月27日，中國(guó)銀行寧波鎮(zhèn)海支行為某公司辦理外債結(jié)匯1358萬(wàn)美元，結(jié)匯用途與外匯局核準(zhǔn)用途不一致，且未在規(guī)定期限將結(jié)匯資金直接付給收款方，違反外債結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》責(zé)令該支行改正并處以罰款。

　　2009年5月7日和8日，中國(guó)銀行西寧古城臺(tái)支行為某外商投資企業(yè)辦理資本金結(jié)匯8530萬(wàn)港幣和2820萬(wàn)港幣，結(jié)匯資金用于資本投資，超出該公司經(jīng)營(yíng)范圍，違反資本金結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》對(duì)該支行做出暫停結(jié)售匯業(yè)務(wù)三個(gè)月的行政處罰決定。

　　2006年10月至2007年7月，德國(guó)北德意志州銀行上海分行為多家中資銀行辦理信用證進(jìn)口代付業(yè)務(wù)12筆，共計(jì)2698萬(wàn)美元。該行在未通知中資開證銀行的前提下，將對(duì)上述中資銀行的債權(quán)全部轉(zhuǎn)讓給其境外分行，違反了外債管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》對(duì)該分行做出處以罰款的行政處罰決定。

　　2008年2月1日，東亞銀行（中國(guó)）有限公司廣州分行為香港某居民辦理結(jié)匯1100萬(wàn)港元，用于購(gòu)買非居住用房，違反國(guó)家關(guān)于境外個(gè)人因生活需要可在境內(nèi)購(gòu)買自住商品房的規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》對(duì)該分行做出處以罰款的行政處罰決定。

　　2008年9月1日至2010年6月30日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司伊春市分行辦理外商投資企業(yè)資金本結(jié)匯35筆共計(jì)超過1億元人民幣，未嚴(yán)格審核或依法留存結(jié)匯憑證等，違反資本金結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》對(duì)該分行做出處以罰款的行政處罰決定。

　　2009年，中國(guó)工商銀行股份有限公司福建省分行營(yíng)業(yè)部轄屬臺(tái)江支行等機(jī)構(gòu)未按規(guī)定通過個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，涉及42筆，金額折合26.5萬(wàn)美元；轄屬鼓樓支行等機(jī)構(gòu)未按規(guī)定辦理企業(yè)延期付匯業(yè)務(wù)，合計(jì)3筆，金額折合294萬(wàn)美元。外匯局依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》對(duì)上述各支行做出處以罰款的行政處罰決定。

　　外匯指定銀行作為經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的主渠道，應(yīng)進(jìn)一步牢固科學(xué)發(fā)展的理念，認(rèn)真承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)外匯管理政策。上述通報(bào)所涉各家銀行應(yīng)高度重視，對(duì)照檢查，認(rèn)真整改。各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)從上述案例中汲取教訓(xùn)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。外匯局在繼續(xù)改善金融服務(wù)，便利市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的同時(shí)，將加強(qiáng)對(duì)銀行外匯業(yè)務(wù)的監(jiān)管，不斷提升外匯檢查手段，提高效率，依法嚴(yán)厲打擊“熱錢”跨境流動(dòng)，促進(jìn)涉外經(jīng)濟(jì)金融的健康發(fā)展。

　　二O一O年十月二十八日