通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話(huà)宣傳，自稱(chēng)是中國(guó)香港、美國(guó)、英國(guó)等黃金交易市場(chǎng)會(huì)員駐中國(guó)內(nèi)地辦事處，可以代理倫敦金、香港金等境外現(xiàn)貨。但實(shí)際上，這個(gè)所謂平臺(tái)雖融合倫敦金五大報(bào)價(jià)商的實(shí)時(shí)黃金報(bào)價(jià)，但投資者的資金從未真正流入市場(chǎng)
樓市調(diào)控、股市低迷，不少市民將目光轉(zhuǎn)向了黃金投資市場(chǎng)，一些不法之徒精心設(shè)計(jì)，讓?xiě)阎A取“第一桶金”美好夢(mèng)想的投資者損失慘重、血本無(wú)歸。
日前，上海市松江警方在經(jīng)偵“破案會(huì)戰(zhàn)”中成功破獲一起特大非法經(jīng)營(yíng)系列案件，將位于松江工業(yè)區(qū)、車(chē)墩鎮(zhèn)等區(qū)域的8個(gè)犯罪窩點(diǎn)一網(wǎng)打盡，此案諸多新手法足以令投資者警醒。近一年時(shí)間里，這個(gè)打著“炒外盤(pán)”、“高杠桿”、“賺快錢(qián)”旗號(hào)的團(tuán)伙，誘騙3000余人“入套”，涉案資金8700余萬(wàn)元。
3萬(wàn)元兩天內(nèi)賠光
模擬環(huán)境下不斷盈利，真操作資金不斷“蒸發(fā)”
“我們公司在業(yè)界實(shí)力很出名，可以代理倫敦金、香港金等黃金現(xiàn)貨，有著一支非常專(zhuān)業(yè)的分析師團(tuán)隊(duì)，很多客戶(hù)在我們的建議下都賺到了錢(qián)……”
市民卞小姐(化名)并不了解金融行業(yè)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，僅僅是從朋友處聽(tīng)說(shuō)過(guò)“炒金”(即黃金保證金交易)高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)。今年3月，在一位自稱(chēng)魯小姐(化名)經(jīng)紀(jì)人的花言巧語(yǔ)下，卞小姐對(duì)高額的返利動(dòng)了心，在這家投資咨詢(xún)公司的網(wǎng)站上注冊(cè)開(kāi)戶(hù)信息、簽訂電子協(xié)議，并下載了由該網(wǎng)站提供的交易軟件進(jìn)行體驗(yàn)，模擬環(huán)境下，卞小姐不斷盈利。
真正投入資金前，卞小姐打算再去實(shí)地看看——松江區(qū)方塔北路一幢寫(xiě)字樓內(nèi)，這家公司位于三樓，前臺(tái)有專(zhuān)人負(fù)責(zé)帶領(lǐng)客戶(hù)參觀講解，公司內(nèi)部裝潢考究，墻上幾塊液晶屏放映各種圖表數(shù)據(jù)，辦公區(qū)域里30多名年輕女白領(lǐng)神情專(zhuān)注、埋頭操作，辦公大廳電話(huà)、鍵盤(pán)敲擊聲此起彼伏，卞小姐疑云散盡。
卞小姐依照要求，在平臺(tái)上填寫(xiě)入金登記表后，通過(guò)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬注入了3萬(wàn)元資金。但出乎卞小姐意料的是，根據(jù)分析師提供的國(guó)際金市行情建議操作，自己的資金不斷“蒸發(fā)”，不出兩天時(shí)間就已經(jīng)面臨爆倉(cāng)。
虧損之后，卞小姐找經(jīng)紀(jì)人討說(shuō)法，經(jīng)紀(jì)人竟找來(lái)投資有風(fēng)險(xiǎn)、網(wǎng)速不夠快等說(shuō)辭，還建議卞小姐加大投資力度爭(zhēng)取打翻身仗。卞小姐這才意識(shí)到自己可能踏入了一個(gè)騙局，掛斷電話(huà)后向公安機(jī)關(guān)報(bào)了案。
8家公司散布松江各地
一個(gè)業(yè)績(jī)普通的經(jīng)紀(jì)人月收入兩三萬(wàn)元
上海市公安局松江分局展開(kāi)偵查，很快查明卞小姐的遭遇絕非個(gè)案，也不是普通的投資損失。她的資金極有可能流向了一個(gè)子虛烏有的投資平臺(tái)，最終落入不法分子的腰包。
此案引起了警方的高度重視，迅速組成以經(jīng)偵為主，刑偵、網(wǎng)安、派出所等諸多警種、部門(mén)共同聯(lián)合辦案的專(zhuān)案組，充分依托公安信息化系統(tǒng)全面展開(kāi)偵查。
警方發(fā)現(xiàn)，這是一個(gè)極為典型的非法經(jīng)營(yíng)犯罪團(tuán)伙。團(tuán)伙成員分成8家公司散布在松江的工業(yè)區(qū)、車(chē)墩鎮(zhèn)等地，侵吞客戶(hù)資金迅疾、職責(zé)分工明確、運(yùn)作體系成熟。
從內(nèi)部成員組織架構(gòu)來(lái)講，8家涉案公司統(tǒng)一采用企業(yè)化的管理運(yùn)營(yíng)制度，職能各有分工，有的專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)后勤保障或網(wǎng)絡(luò)維護(hù)，但大多數(shù)仍以誘使客戶(hù)開(kāi)戶(hù)入金為主。直接與被害人打交道“經(jīng)紀(jì)人”大多為學(xué)歷不高但具有財(cái)經(jīng)專(zhuān)業(yè)教育背景的年輕女性，報(bào)酬按底薪加提成，一個(gè)業(yè)績(jī)普通的經(jīng)紀(jì)人月收入2萬(wàn)到3萬(wàn)元。
他們通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話(huà)宣傳，自稱(chēng)是中國(guó)香港、美國(guó)、英國(guó)等黃金交易市場(chǎng)會(huì)員駐中國(guó)內(nèi)地辦事處，可以代理倫敦金、香港金等境外現(xiàn)貨。但實(shí)際上，這個(gè)所謂平臺(tái)雖融合倫敦金五大報(bào)價(jià)商的實(shí)時(shí)黃金報(bào)價(jià)，但投資者的資金從未真正流入市場(chǎng)。
涉案公司的財(cái)務(wù)工作人員收到客戶(hù)打入資金的消息后，立即通知經(jīng)紀(jì)人在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上，將客戶(hù)入金人民幣按照固定匯率換算成美元并顯示出來(lái)。一旦客戶(hù)打算通過(guò)平臺(tái)進(jìn)行交易時(shí)，經(jīng)紀(jì)人就開(kāi)始不停地向客戶(hù)發(fā)送公司內(nèi)部人員編撰的所謂行情建議，引導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行操作。客戶(hù)虧損后，經(jīng)紀(jì)人會(huì)誘使客戶(hù)繼續(xù)投資，曾有一名客戶(hù)執(zhí)迷不悟先后注入近200萬(wàn)元資金。等資金一到賬，涉案公司馬上通過(guò)網(wǎng)上銀行分流至多個(gè)賬戶(hù)，這些資金反復(fù)周轉(zhuǎn)，最終提現(xiàn)，整個(gè)資金流異常龐雜。
警方提醒市民
正規(guī)網(wǎng)站上查不到的黃金交易，都是違法行為
專(zhuān)案組一連多日對(duì)該團(tuán)伙實(shí)施全天候的觀察，終于摸清了8家涉案公司的全部情況。
4月18日上午，警方組織精銳警力，對(duì)位于松江區(qū)車(chē)墩鎮(zhèn)、工業(yè)區(qū)的8處窩點(diǎn)展開(kāi)突擊行動(dòng)，一舉抓獲以“崔某”為首的犯罪嫌疑人260余名，查獲作案使用的服務(wù)器40余臺(tái)，至此，“4·18”非法經(jīng)營(yíng)黃金保證金案告破。
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些公司往往會(huì)從他處購(gòu)買(mǎi)相關(guān)軟件，私設(shè)虛擬交易平臺(tái)。雖然這些平臺(tái)融合了倫敦金五大報(bào)價(jià)商的實(shí)時(shí)黃金報(bào)價(jià)，但投資者的資金從未真正流入市場(chǎng)，而是始終留存在這個(gè)虛擬平臺(tái)里。
一般來(lái)說(shuō)，“地下炒金”公司都會(huì)向投資者承諾黃金投資“手續(xù)少、門(mén)檻低、收益高”，實(shí)際上公司本身根本不參與任何交易，只是把虛擬網(wǎng)站和虛擬賬戶(hù)提供給客戶(hù)，在系統(tǒng)中設(shè)置不利于客戶(hù)的程序，讓客戶(hù)在預(yù)設(shè)的程序里“對(duì)沖”，直至本金“輸光”。
本案受害人主要是掌握一小筆“游資”、有投資意向卻又缺乏金融知識(shí)的人群。警方提醒市民，切勿輕信“高額利潤(rùn)”之誘，應(yīng)切實(shí)增強(qiáng)理性投資意識(shí)，對(duì)專(zhuān)業(yè)性較強(qiáng)的投資領(lǐng)域，在不熟悉交易規(guī)則與相關(guān)知識(shí)前，應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎入市。
在我國(guó)，只有上海黃金交易所及其會(huì)員單位才能合法開(kāi)展黃金期貨業(yè)務(wù)，其他對(duì)外所稱(chēng)的任何與黃金交易有關(guān)的網(wǎng)上操作買(mǎi)漲買(mǎi)跌的交易均屬于違法犯罪行為。在上海黃金交易所或上海期貨交易所網(wǎng)站上，從事黃金期貨交易的公司可以查到，這些正規(guī)網(wǎng)站上查不到的黃金交易，都是違法犯罪行為。
地下炒金(名詞解釋)
即非法炒賣(mài)黃金期貨，是指一些公司未經(jīng)過(guò)國(guó)家主管部門(mén)批準(zhǔn)，擅自開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)炒金業(yè)務(wù)。目前我國(guó)合法的黃金交易品種僅有上海黃金交易所和上海期貨交易所等的黃金期貨、交易所現(xiàn)貨以及一些商業(yè)銀行的紙黃金等黃金交易品種，其他渠道都是所謂的地下炒金違法行為，風(fēng)險(xiǎn)很大。
